提携により、グローバル企業は1つのシステム連携で本人確認・リスク管理・不正対策のより充実したソリューションを利用可能に
シンガポール--(BUSINESS WIRE)--（ビジネスワイヤ） --本人確認・法人確認、不正対策、コンプライアンス対応を一元化するプラットフォームを提供するフランキー・ワンと、リスク情報をつなぎ、判断を支援するプラットフォームを提供するトゥルーリオは、世界各地に対応する本人確認（KYC）、法人確認（KYB）、不正対策の各機能をより幅広く利用できるようにする戦略的な技術提携を発表しました。
企業が国境を越えて事業を拡大する中、顧客は迅速で簡単な利用開始手続きを求めています。手続きの裏側では、データが分散し、企業の所有関係が複数の法域にまたがるうえ、AIを用いた不正も新たな課題となっており、信頼を確立するためのプロセスはますます複雑になっています。グローバル企業には、新たな市場で事業を展開できるだけの地域カバレッジと、確かな判断を下すための詳細な情報の両方が必要です。
今回の提携により、世界各地に対応するトゥルーリオの本人確認や法人確認などの機能が、フランキー・ワンの金融犯罪対策向け連携基盤に組み込まれます。顧客企業は、既存のシステム連携を通じて、市場、顧客、リスク・プロファイルに応じた機能を選択し、法人を確認して実質的支配者を特定し、その後の変化を継続的に把握できます。また、特定した実質的支配者の本人確認も行えます。
法人確認では、7億を超える事業体をカバーするトゥルーリオの機能を利用でき、100を超える市場で法人情報に加え、誰が実質的支配者に当たるかを確認できます。行政機関が管理する登記情報、信用情報機関、公的記録、独自の情報源からなるトゥルーリオのネットワークにより、フランキー・ワンを通じてより幅広く詳細な情報を利用できます。
フランキー・ワンの共同創業者兼最高経営責任者（CEO）であるサイモン・コステロ氏は、次のように述べました。「グローバル企業は、顧客を迅速に確認し、取引相手が誰かを把握し、リスクの変化に対応できることを求めています。私たちが目指すのは、金融犯罪対策のエコシステムを構成するサービスをつなぎ、顧客企業が一度のシステム連携で、事業展開先を問わず、各分野で最高水準の機能を利用できるようにすることです。トゥルーリオがこのエコシステムに加わることで、顧客企業はより多くの市場に対応でき、より詳細な情報が得られ、選択肢も広がります。システムを再構築せずに、対策の進め方を柔軟に変えていくこともできます。」
顧客企業は、自社の運用に合わせて設定できるフランキー・ワンのワークフローと、同社の統合ポータルを通じて、トゥルーリオの機能を管理できます。確認の順序を決め、代替手段を設け、リスクに応じて追加の確認を行うことで、判断の主導権を保ちながら、利用開始手続きの迅速化を図れます。
トゥルーリオのCEOであるヴィッキー・ビンドラは、次のように述べました。「企業は法人ですが、その行動を決めるのは、その企業を所有し、支配する個人です。利用開始手続きが終わっても、リスクは続きます。トゥルーリオの本人確認や法人確認、所有関係の把握、モニタリングの各機能をフランキー・ワンに組み込むことで、顧客企業は取引相手とその所有・支配関係を一元的に把握できます。その状況に変化があった場合も確認できます。」
顧客企業のメリット
世界規模の対応範囲と市場ごとの詳細情報：各市場の登記・所有関係・身元に関するデータに基づく、より幅広い確認手段を利用できます。
デューデリジェンスの一元化：不正対策やマネー・ローンダリング対策（AML）のチェックと併せて、法人を確認し、その所有・支配に関わる個人の本人確認も行えます。
選択の自由と運用の主導権：複数のサービス提供元を組み合わせ、法域や顧客の種類に応じて、リスクに基づくワークフローを設定できます。
新たな機能への迅速なアクセス：フランキー・ワンとの既存のシステム連携を通じてサービスを有効化できるため、追加の連携作業や手作業による調査を減らせます。
実質的支配者（UBO）と所有関係の可視化：公的な登記情報が不十分な場合でも、企業の所有関係をたどり、誰が企業を所有・支配しているのかを把握できます。
継続的なモニタリング：利用開始手続きの完了後も法人情報を最新の状態に保ち、所有関係や法人のステータスに変更があった際には通知を受け取れます。
今回の提携は、進化を続ける世界規模の金融犯罪対策エコシステムに企業が1つのシステム連携でアクセスし、事業の成長に応じて専門的な機能を利用できるようにするというフランキー・ワンの構想の実現に向けた一歩です。
利用開始をご希望のフランキー・ワンの顧客企業は、担当チームにご連絡ください。詳細は、フランキー・ワンおよびトゥルーリオをご覧ください。
トゥルーリオについて
トゥルーリオは、不正や金融犯罪への対策に必要なリスク情報をつなぎ、判断を支援するプラットフォームです。本人確認や不正防止、事業上のリスク管理を支える基盤として、グローバル企業から信頼を得ています。世界各地で法人確認と本人確認の機能を提供し、195か国をカバーしています。14,000種類を超える本人確認書類と7億の事業体を確認できるほか、6,000を超えるウォッチリストとの照合にも対応しています。リスク予測に用いる数百のシグナル、コンソーシアムのデータ、業界別の機械学習モデルを活用し、グローバル企業が不正に対処し、事業がリスクにさらされる度合いを抑えるよう支援します。独自の技術と各地域の専門知識を組み合わせ、世界のどの市場でも、本人確認・法人確認とリスク判定を1つのプラットフォームで提供しています。
フランキー・ワンについて
フランキー・ワンは、本人確認・法人確認、不正対策、コンプライアンス対応を一元化するプラットフォームです。銀行、フィンテック企業、その他の企業は、一度のシステム連携で、合わせて350を超えるサービス提供元とデータ・ソースに接続できます。特定のベンダーに依存しないサービス連携・制御機能、設定可能な判断ロジック、運用状況を一元的に把握できる仕組みにより、顧客企業は各分野で最高水準の機能を組み合わせ、リスクに基づくワークフローを構築し、技術基盤を再構築することなく市場ごとの違いに対応できます。
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