ロンドン, 2026年11月3日 - (JCN Newswire) - 保険連動投資および機関投資家向けウェルス・ソリューションを専門とする世界有数の企業であるAlpha Growth plc（以下「Alpha」）は本日、同社の生命保険子会社であるAlpha International Life Assurance Company (Guernsey) Limited（以下「Alpha Life」）が、マネージド変額ユニバーサル生命保険「Alpha Tiger Managed Variable Universal Life」（以下「Alpha Tiger MVUL」）の提供を開始したと発表しました。本商品は、外部資産運用会社（EAM）およびプライベートバンクから助言を受けている、アジアおよび中東の超富裕層の個人・ファミリーを対象としています。
Alpha Tiger MVULは、終身の生命保険保障と投資勘定を組み合わせた商品です。投資勘定は、多様なファンドで運用することも、顧客自身が指名した運用会社に運用を委ねることも可能です。既存の運用関係を持つファミリーは、資産運用の方法を変えることなく、生命保険による保障と資産承継上のメリットを加えることができます。
アドバイザーとの関係を軸とした設計
Alpha Tiger MVULの中核となる特徴は、マネージド・アカウント・オプションです。保険契約者は、保険料をAlpha Lifeのプラットフォーム上のファンドに配分して運用できます。また、標準的なデューデリジェンスを条件に、独立した運用会社を自ら指名し、保険契約の下で保有されるマネージド・アカウントの運用を委託することもできます。これにより、保険契約が生命保険としての枠組みを提供する一方で、EAMやプライベートバンカーは引き続き顧客の投資戦略に深く関与することができます。
プラットフォームを選択する顧客向けには、次のファンドが用意されています。
セミパッシブ・ファンド： ETFや短期金融商品などで構成されます。
アクティブ・ファンド： リターンの向上を目指し、セミパッシブ・ファンドにシステマティックな戦術的資産配分オーバーレイを適用します。
オルタナティブ・ファンド： 従来の市場との相関が低いことを企図した、高価値の特殊資産へのアクセスを提供します。
投資戦略は「インカム」「バランス」「グロース」「株式」「オルタナティブ」の5種類で、顧客は目的の変化に応じて配分を変更することができます。
保障、柔軟性、継続性
ニーズに合わせた死亡保険金： 死亡保険金は、保険契約勘定の価額に、払込予定保険料累計額の1％、10％、20％、30％から選択した危険保険金額を加えた額となります。この設定は第5保険年度の開始時まで適用され、その後、選択した割合は第10保険年度までに段階的に1％まで逓減します。保険契約者は、最大5名の保険金受取人を自由に指定することができます。
流動性とレバレッジ： 契約者貸付、質権設定、一部引出し、追加払込、保険料の増額、解約のいずれにも対応しています。質権設定オプションにより、既存のプライベートバンキングにおける与信関係と組み合わせて保険契約を活用することができます。
保険料払込の柔軟性： 保険契約は米ドル建てです。保険料は年払い、半年払い、四半期払い、月払いから選択でき、所定の条件に基づき払込の一時停止や見送りも可能です。第10保険年度末までに、払込予定保険料の総額として最低100万米ドルを払い込む必要があります。
課税の繰延べ： 運用収益に対する課税は、保険契約が終了して死亡保険金が支払われるまで繰り延べられます。その時点で、保険契約者が居住する法域の税制が適用されます。
保険契約者資産の信託保全
ガーンジーの規制では、保険契約者資産の少なくとも90％を独立した信託会社が保有することが義務付けられています。Alpha Lifeはこれを上回り、保険契約者資産の100％を信託に置き、保険会社自身のバランスシートから分離しています。ガーンジーは、保険事業に関する強固な規制枠組みを備えた、確立された国際金融センターです。こうした体制と相まって、顧客およびそのアドバイザーは、保険契約の裏付けとなる資産が保護されているという一層の安心を得ることができます。
シンガポールを拠点とする地域販売体制
Alphaの地域販売は、シンガポールを拠点とするアジア太平洋・中東アフリカ地域 機関投資家向け販売担当プリンシパルのメルビン・クウェック（Melvin Kwek）が統括しています。クウェックは、アジア太平洋および中東・アフリカ地域におけるAlphaの販売会社との関係管理を担当しています。シティグループ、UBS、クレディ・スイスなどの金融機関で、20年以上にわたりプライベートバンキングおよびウェルスマネジメントの経験を積んできました。
Alphaは、同地域の厳選された保険ブローカーと連携し、顧客が既に取引しているEAMおよびプライベートバンクを通じて、適格な顧客にAlpha Tiger MVULを提供していきます。
保険契約者を第一に
メルビン・クウェックは、次のように述べています。「あらゆる資産設計の意思決定の中心にあるのは、急速に変化する世界において確実性を求めるご家族や機関です。同時に、アジアおよび中東の超富裕層のご家族は、信頼するアドバイザーとの関係を損なうことなく、世代を超えて資産を守ることのできるストラクチャーを一層求めるようになっています。Alpha Tiger MVULにより、お客様が信頼する運用者が引き続き投資戦略の中心を担うことができます。」
「私たちが目指すのは、単なる金融商品の提供ではありません。保険契約者が自らの意向に沿って資産を次世代へと守り継ぐことができる、安全かつ柔軟性の高い基盤を提供することです。ガーンジーの強固な法令上の保護と、真のオープン・アーキテクチャーによる投資の柔軟性を組み合わせることで、Alpha Tiger MVULは、アジアおよび中東のお客様が複雑なクロスボーダー環境においても、自信と安心をもって対応できるよう支援します。」
「同地域の厳選された保険ブローカーと提携し、外部資産運用会社、プライベートバンク、そしてその顧客の皆様にこのソリューションをお届けできることを嬉しく思います。」
お問い合わせ先Alpha International Life Assurance Company (Guernsey) Limited
Melvin Kwek： mk@alphaintlife.com
Alpha Growth plc 投資家向け広報
Mark Treharne： ir@algwplc.com
Alpha Growth plcについて
Alpha Growth plcは、保険連動投資および機関投資家向け**ウェルス・**ソリューションに特化したグローバル金融サービス企業です。
Alpha International Life Assurance Company (Guernsey) Limitedについて
Alpha International Life Assurance Company (Guernsey) Limitedは、2002年保険業（ガーンジー管轄区）法（改正を含む）に基づき、ガーンジー金融サービス委員会から長期保険業を営む免許を受けています。同社はガーンジーで設立された非セル型会社（会社番号2424）で、登記上の事務所はSuites 1 &2, Block A, Hirzel Court, St. Peter Port, GY1 2NN, Guernseyに所在し、Alpha Growth plc（会社番号09734404）の完全子会社です。同じくAlpha Growth plcの完全子会社であるJeometri Insurance Managers (Guernsey) Limitedは、ガーンジー法に基づく免許を有する保険マネージャーであり、同保険会社のジェネラル・リプレゼンタティブ（General Representative）および保険マネージャーを務めています。認可を受けた管理系金融サービス事業者であるKane LPI Solutions Limitedが、本保険契約の事務管理会社を務めています。
免責事項
本プレスリリースは、Alpha International Life Assurance Company (Guernsey) Limitedが発行予定の生命保険契約Alpha Tiger MVULに関するものです。同保険会社はガーンジー以外のいかなる法域においても保険業を営む認可を受けておらず、本保険契約はガーンジーの法令のみを遵守するよう設計されています。本保険契約の提供は、各地域の法令により制限される場合があります。
本資料は情報提供のみを目的としており、いかなる保険商品または投資商品についても、購入の申し出、推奨もしくは誘引、または購入の勧誘を構成するものではありません。かかる申し出は、適用される法令に従い、本保険契約の約款に基づいてのみ行われます。
保険契約勘定の価額は、保険契約勘定の運用実績に基づくものであり、保証されるものではありません。これは、プラットフォーム上のファンドに配分されている場合も、独立して運用されている場合も同様です。これらの価額および死亡保険金は増減する可能性があり、死亡保険金が払込保険料の総額を下回る場合があります。保険契約勘定内の資産は、外国政府の体制変化、その他の経済的・政治的事象、および外貨価値の変動により悪影響を受ける可能性があります。支払うべきすべての費用および手数料は、本保険契約の約款に記載されています。保険契約の締結を検討される方は、保険会社の財務健全性および組織構造を慎重に検討し、本保険契約の適合性について、財務、法務、税務の各アドバイザーにご相談ください。
本資料は、外部資産運用会社、プライベートバンク、保険ブローカーを含む専門仲介業者のみを対象としており、個人投資家への配布を目的としたものではありません。また、本資料は、配布または使用が法令に抵触する法域において、いかなる個人または法人にも配布または使用されることを意図したものではありません。
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