【2023年最新】新NISAにおすすめの証券会社ランキング！低コストで始められるものや準備したほうがいいことは？
2024年から新NISA（新しいNISA）が始まります。新NISAは投資可能額が増え、非課税期間も無期限となるため、現行の一般NISAやつみたてNISAと比べてさらに使い勝手が良い制度です。
新NISAにおすすめの証券会社は、SBI証券、楽天証券、松井証券、マネックス証券、auカブコム証券です。
本記事では、新NISAで投資を始めることを検討している人や、既にNISAは活用しているものの新NISA開始に合わせて銀行や証券会社の口座を変更すべきか悩んでいる人に向けて、おすすめの証券会社5選を紹介します。今年中に準備しておいたほうがいいことも解説するので、ぜひ参考にしてみてください。
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他の証券会社からSBI証券への移管が急増！
新NISAの仕組みをおさらい
新NISA（新しい個人年金制度）は、2024年から日本の年金制度の一環として導入され、個人が老後の生活資金を積み立てる仕組みです。
この制度では、特定の金融商品（例: 投資信託、株式、債券）を選んで最大で5年間にわたり最大1,200万円まで積み立てが可能です。積み立てた資産は将来の年金受給時に税金が軽減され、個人の老後資金を増やすことが期待されます。
■新NISAの仕組み
新NISAの成長投資枠では、現行の一般NISAで購入できた（一部銘柄は対象外）個別株式や投資信託、ETFに投資が可能です。また、つみたて投資枠では現行のつみたてNISAと同様の投資信託が購入できます。
新NISAのおすすめ証券会社
新NISAは、大手ネット証券の口座開設をして始めるのがおすすめです。
銀行は個別株を購入できないため、個別株も投資対象となる新NISAには向いていません。
また証券会社でも、取引手数料や投資信託の銘柄数を比較すると、対面証券よりも大手ネット証券のほうが新NISAに向いています。
＼総合口座数No.1／
新NISAを始めるネット証券会社の選び方は、現行のNISAと同じで以下のような判断基準となります。
今回はこの条件を全て満たしている5社をおすすめの会社として紹介します。各社の違いを把握して自分に合ったネット証券で口座開設をしましょう。
- 取扱銘柄数が豊富か
- 手数料は安いか
- クレジットカード積立（クレカ積立）に対応しているか
- ポイントを使った投資ができるか
- 投資信託の保有でポイントが獲得できるか
*1……買付時の国内取引手数料は全額キャッシュバック
*2……1ドル=140円で計算。ほかにも「現地委託手数料」と「諸経費」が発生
*3……1ドル=140円で計算。
おすすめのネット証券5社について、詳しく解説します。
SBI証券
新NISAにおすすめのネット証券1社目は、SBI証券です。
■SBI証券の概要表
| つみたて投資枠の 取扱銘柄数 | 210銘柄 |
|---|---|
| クレカ積立に対応するカード | 三井住友カード アプラスカード タカシマヤカード 東急カード UCSマークのついたクレジットカード 大丸松坂屋カード オリコカード |
| クレカ積立で貯まるポイント | Vポイント アプラスポイント※ タカシマヤポイント※ TOKYU POINT※ Uポイント/majicaポイント※ QIRAポイント※ オリコポイント※ |
| クレカ積立で使えるポイント | Tポイント Vポイント Pontaポイント |
| クレカ積立還元率 | 0.5~5.0% |
| 投資信託の保有によるポイント還元率 | 最大0.25% |
| 単元未満株の投資 | ◯ |
| IPO投資 | ◯ |
| 外国株の 取扱国数 | 9ヵ国 |
| 米国株の 取扱銘柄数 | 5,052銘柄 |
| IPO実績 （2022年） | 89銘柄 |
| 単元未満株の 取扱銘柄数 | 約3,500銘柄 |
SBI証券は、つみたて投資枠で購入できる銘柄数が業界最多の証券会社です。さまざまな投資信託からつみたて投資枠で投資をする銘柄を選びたい人は、SBI証券を検討しましょう。
さらに、SBI証券は、外国株の取扱国数も多いことも特徴です。アメリカや中国に加えて、タイや韓国、マレーシアなどの企業の株式を購入できます。
そのため、新NISAの成長投資枠で外国株に投資したい人も、SBI証券での口座開設を検討してみてください。
＼つみたて投資枠の取扱銘柄数が業界最多／
楽天証券
新NISAにおすすめのネット証券2社目は、楽天証券です。
■楽天証券の概要表
| つみたて投資枠の 取扱銘柄数 | 201銘柄 |
|---|---|
| クレカ積立に対応するカード | 楽天カード |
| クレカ積立で貯まるポイント | 楽天ポイント |
| クレカ積立で使えるポイント | 楽天ポイント |
| クレカ積立還元率 | 0.5~1.0% |
| 投資信託の保有によるポイント還元率 | 0.0175~0.0341％ |
| 単元未満株の投資 | ◯ |
| IPO投資（NISA口座で） | × |
| 外国株の 取扱国数 | 6ヵ国 |
| 米国株の 取扱銘柄数 | 4,464銘柄 |
| IPO実績 （2022年） | 65銘柄 |
| 単元未満株の 取扱銘柄数 | 1,602銘柄 |
楽天証券は、SBI証券に劣るものの外国株の取扱国数が多く、アメリカや中国、シンガポール、タイなどの企業の株式を購入可能です。
また、クレジットカードで投資信託の積立投資を決済する「クレカ積立」をおこなうと、楽天ポイントをもらえます。貯めた楽天ポイントは、国内株式や投資信託、米国株式の購入にも利用可能です。
そのため、さまざまな海外の株式に投資したい人や楽天ユーザーでよく楽天ポイントが貯まる人などは、楽天証券での口座開設を検討してみてください。
＼楽天ポイントが貯まる、使える／
マネックス証券
新NISAにおすすめのネット証券3社目は、マネックス証券です。
■マネックス証券の概要表
| つみたて投資枠の 取扱銘柄数 | 199銘柄 |
|---|---|
| クレカ積立に対応するカード | マネックスカード |
| クレカ積立で貯まるポイント | マネックスポイント |
| クレカ積立で使えるポイント | マネックスポイント |
| クレカ積立還元率 | 1.1% |
| 投資信託の保有によるポイント還元率 | 最大0.08％ |
| 単元未満株の投資 | ◯ |
| IPO投資（NISA口座で） | ◯ |
| 外国株の 取扱国数 | 2ヵ国 |
| 米国株の 取扱銘柄数 | 4,907銘柄 |
| IPO実績 （2022年） | 61銘柄 |
| 単元未満株の 取扱銘柄数 | 約4,100銘柄 |
マネックス証券はNISA口座での米国株、中国株式の買付手数料が全額キャッシュバックされるため、実質手数料0円で米国株式や中国株式を購入可能です。
また、年会費無料のマネックスカードを使ったクレカ積立のポイント還元率は1.1％で、年会費無料のカードを使ったクレカ積立のなかではポイント還元率がもっとも高くなっています。毎月3万円の投資信託の積立投資をすれば、月に330ポイント、年間で3,960ポイントを獲得可能です。
米国株や中国株式を新NISAでお得に購入したい人、年会費無料のカードを使ったクレカ積立でより多くのポイントを獲得したい人は、ぜひマネックス証券での口座開設を検討してみてください。
＼米国株式、中国株式の買付手数料が実質無料／
auカブコム証券
新NISAにおすすめのネット証券4社目は、auカブコム証券です。
■auカブコム証券の概要表
| つみたて投資枠の 取扱銘柄数 | 204銘柄 |
|---|---|
| クレカ積立に対応するカード | au PAY カード |
| クレカ積立で貯まるポイント | Pontaポイント |
| クレカ積立で使えるポイント | Pontaポイント |
| クレカ積立還元率 | 1.0% |
| 投資信託の保有によるポイント還元率 | 最大0.24％ |
| 単元未満株の投資 | ◯ |
| IPO投資（NISA口座で） | ◯ |
| 外国株の 取扱国数 | 1ヵ国 |
| 米国株の 取扱銘柄数 | 1,877銘柄 |
| IPO実績 （2022年） | 23銘柄 |
| 単元未満株の 取扱銘柄数 | 約3,200銘柄 |
auカブコム証券は、投資信託のクレカ積立でPontaポイントをもらえます。ポイント還元率も1.0％と高水準なため、投資信託の積立投資でお得にPontaポイントを貯めたい人はauカブコム証券のクレカ積立を検討してみてください。
また、つみたて投資枠の取扱銘柄数も200銘柄と多いため、さまざまな銘柄から投資先を選びたい人にもおすすめです。
＼クレカ積立でPontaポイントがもらえる／
松井証券
新NISAにおすすめのネット証券5社目は、松井証券です。
■松井証券の概要表
| つみたて投資枠の 取扱銘柄数 | 201銘柄 |
|---|---|
| クレカ積立に対応するカード | MATSUI SECURITIES CARD |
| クレカ積立で貯まるポイント | 松井証券ポイント |
| クレカ積立で使えるポイント | 松井証券ポイント |
| クレカ積立還元率 | 0.5% |
| 投資信託の保有によるポイント還元率 | 最大1.0% |
| 単元未満株の投資 | ◯ |
| IPO投資（NISA口座で） | ◯ |
| 外国株の取扱国数 | 1ヵ国 |
| 米国株の取扱銘柄数 | 3,573銘柄 |
| IPO実績（2022年） | 55銘柄 |
| 単元未満株の取扱銘柄数 | —— （購入不可） |
松井証券は、つみたて投資枠の取扱銘柄数が197銘柄と比較的多いです。さまざまな銘柄からつみたて投資枠での投資先を選びたい人は、松井証券を検討してみてもいいかもしれません。
一方で、松井証券は1株から日本株に投資できる「単元未満株」の取扱いがありません。そのため、少額から日本株に投資したい人は、SBI証券やマネックス証券など単元未満株の取扱いがある証券会社での口座開設を検討しましょう。
＼つみたて投資枠の取扱銘柄数が多い／
新NISAのおすすめ証券会社で買える投資信託
紹介した証券会社で購入可能な、新NISAでの投資におすすめの投資信託の銘柄を5本紹介します。
なお、新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠のどちらでも投資信託を購入可能です。そのため、最大で年間360万円分の投資信託を購入できます。
投資信託以外に個別株への投資も考えている人は、関連記事を確認してください。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
新NISAにおすすめの投資信託1つ目は、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」です。アメリカの大企業約500社にまとめて投資できます。
■過去3年のチャート
■eMAXIS Slim 米国株式（S&PP500）の概要表
| 基準価額 | 2万4,291円 |
|---|---|
| 純資産総額 | 2兆9114億円 |
| 連動する指標 | S&PP500指数 |
| トータル リターン （1年） | 9.20％ |
| 信託報酬 | 年率0.0935% |
| 組入銘柄数 | 503銘柄 |
| 組入上位 5銘柄 | アップル（7.0%） マイクロソフト（7.0%） アマゾン（3.4%） エヌビディア（2.9%） アルファベットA（2.4%） |
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は過去1年のトータルリターンが＋19.22％、過去3年のトータルリターンも＋93.21％と高いです。また、信託報酬（手数料）も低いため、アメリカ企業への投資でコストを抑えながら大きなリターンを狙いたい人におすすめの銘柄となっています。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
新NISAにおすすめの投資信託2つ目は、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」です。全世界の株式にまとめて投資できます。
■過去3年のチャート
■eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の概要表
| 基準価額 | 2万828円 |
|---|---|
| 純資産総額 | 1兆6,864億円 |
| 連動する指標 | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス |
| トータル リターン （1年） | 10.66％ |
| 信託報酬 | 年率0.0572% |
| 組入銘柄数 | 2,846銘柄 |
| 組入銘柄の 上位5ヵ国 | アメリカ（61.7%） 日本（5.6%） イギリス（3.7%） フランス（2.8%） カナダ（2.8%） |
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、世界各国の株式に分散投資したい人におすすめです。現在はアメリカ企業への投資割合が多いですが、経済状況などによって国の投資割合は調整されます。
また、2023年9月8日から信託報酬が年率0.05775％へ引き下げられ、同様の指標に連動する投資信託では信託報酬が業界でもっとも低い（同じ信託報酬の銘柄はある）です。そのため、低コストで運用したい人にもおすすめの銘柄となっています。
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
新NISAにおすすめの投資信託3つ目は、「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」です。
■過去のチャート（設立以降）
■SBI・V・全米株式インデックス・ファンドの概要表
| 基準価額 | 1万3,972円 |
|---|---|
| 純資産総額 | 2,011億円 |
| 連動する指標 | CRSP USトータル・マーケット・インデックス |
| トータル リターン （1年） | ＋7.54％ |
| 信託報酬 | 年率0.0935% |
| 組入上位 5銘柄 | アップル（3.4%） マイクロソフト（3.8%） アルファベット（2.1%） アマゾン（1.8%） エヌビディア（1.5%） |
SBI・V・全米株式インデックス・ファンドは、投資可能なアメリカ企業の株式のほぼ100％に投資できます。そのため、アメリカ市場全体にまとめて投資したい人は、購入を検討しましょう。
また、同様の指標に連動する「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の信託報酬は年率0.162％のため、よりコストを抑えて運用したい人にもおすすめです。
ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
新NISAにおすすめの投資信託4つ目は、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」です。
■過去のチャート（設立以降）
■ニッセイNASDAQ100インデックスファンドの概要表
| 基準価額 | 1万4,070円 |
|---|---|
| 純資産総額 | 210億円 |
| 連動する指標 | NASDAQ100指数 |
| トータル リターン （6ヵ月） | ＋21.75％ |
| 信託報酬 | 年率0.2035％ |
| 組入上位 5銘柄 | アップル（11.0%） マイクロソフト（10.4%） アマゾン（5.7%） エヌビディア（4.2%） メタ・プラットフォームズ（3.9%） |
ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは、アメリカベンチャー企業が集まるNASDAQ市場に上場する時価総額上位100銘柄（金融銘柄を除く）で構成される指標への連動を目指す投資信託です。
最近設立されたばかりのファンドですが、アメリカの規模が大きいベンチャー企業にまとめて投資したい人は、ぜひニッセイNASDAQ100の購入を検討してみてください。
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
新NISAにおすすめの投資信託5つ目は、「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」です。日本を除く世界主要国の公社債（国や企業が発行する債券）に、まとめて投資できます。
■過去3年のチャート
■eMAXIS Slim 先進国債券インデックスの概要表
| 基準価額 | 1万2,992円 |
|---|---|
| 純資産総額 | 892億円 |
| 連動する指標 | FTSE世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース） |
| トータル リターン （1年） | ＋1.50％ |
| 信託報酬 | 年率0.154％ |
| 組入上位 5銘柄 | アメリカ（47.6%） フランス（8.3%） イタリア（7.4%） 中国（7.0%） ドイツ（6.2%） |
債券は一般的に株式よりも値動きが少ない資産です。そのため、リスクを抑えながら安定的な運用をしたい人は、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスへの投資を検討してみてください。
ただし、リスクが少ない分、狙えるリターンも少ないことに注意が必要です。過去のトータルリターンは、過去1年で＋2.94％、過去3年で＋9.91％となっています。
s大きなリターンを狙いたい人は、株式を投資対象とした投資信託の購入を検討しましょう。
来年の新NISAに向けて今年中に準備したほうがいいこと
2024年から始まる新NISAに向けて、今年中に準備しておくべきこと3つを紹介します。
そもそも投資できる余裕があるのか考える
来年の新NISAに向けて準備しておいたほうがいいことの1つ目は、「そもそも投資できる余裕があるのかを考えること」です。
投資信託であれば100円から購入可能ですが、新NISAはあくまでも長期投資のための制度です。貯金がまったくない状態で新NISAで投資を始めると、急な支出が生じた際に購入した商品を売却する羽目になります。
これでは、投資を長く続けることはできません。投資は、最低限の貯金があるうえで始めるのが鉄則です。そのため、まずは最低限の貯金があるかを確認したうえで新NISAで投資をすべきかを検討しましょう。
NISA口座は今年中に開設しておく
来年の新NISAに向けて準備しておいたほうがいいことの2つ目は、「NISA口座を今年中に開設しておくこと」です。
2023年につみたてNISAか一般NISAの口座を開設すれば、2024年から新NISAの口座が自動的に開設されます。2023年中に口座を開設すれば、新NISAの非課税枠とは別に40万円（つみたてNISA）か120万円（一般NISA）の非課税枠で投資が可能です。
また、口座開設に費用はかからないため、口座だけ開設して新NISA開始まで放置してもデメリットはありません。ぜひ、新NISAを始める予定の人は、2023年中につみたてNISAか一般NISA口座を開設しておきましょう。
どこの証券会社で口座を開設しようか迷ったら、取扱銘柄数が多く、クレカ積立やポイントサービスなどが充実したSBI証券がおすすめです。
＼迷ったらSBI証券！／
一般NISAとつみたてNISAを始める前に知っておきたいことは、関連記事で詳しく解説しています。
株アプリで値動きに慣れておく
来年の新NISAに向けて準備しておいたほうがいいことの3つ目は、「株アプリで値動きに慣れておくこと」です。
新NISAで実際に投資する前に、株アプリを使って実際にどれくらいの値動きがあるのかについて慣れておきましょう。株式は、意外と値動きが激しいです。
新NISAを始めようと思っている証券会社の株アプリを入れれば、値動きを簡単に把握できます。アプリの見やすさや使いやすさを重視する人は、楽天証券がおすすめです。
＼アプリが使いやすい！／
おすすめの株アプリについては、関連記事で詳しく解説しています。
新NISAのおすすめ証券会社についてよくある質問
新NISAのおすすめ証券会社に関するよくある質問を紹介します。
- 成長投資枠とつみたて投資枠でおすすめは違う？
- 成長投資枠、つみたて投資枠どちらにおいてもSBI証券がおすすめです。SBI証券は、成長投資枠とつみたて投資枠どちらにおいても取扱銘柄数が充実しています。
ただし、「楽天ポイントを投資で使いたい」など特定のメリットを重視する人は、他のネット証券も選択肢に入るでしょう。
なお、新NISAでは成長投資枠とつみたて投資枠で別の証券会社を選ぶことはできないため注意しましょう。
＼取扱銘柄数が多い／
- 銀行と証券会社のどっちがおすすめ？
- 新NISAは、証券会社がおすすめです。
銀行では、株式の購入ができません。そのため、新NISAの成長投資枠で株式を購入する可能性が少しでもある人は、銀行での口座開設は選択肢に入らないでしょう。
また、銀行は投資信託においても取扱銘柄数が少ないなどのデメリットがあります。NISAを銀行で始めるデメリットについては、関連記事で詳しく解説しているので、確認してみてください。
- 証券会社ならSBI証券と楽天証券のどっちがおすすめ？
- SBI証券がおすすめです。
取扱銘柄数やポイントサービスにおいて、SBI証券のほうが楽天証券よりも充実しています。ただし、楽天ポイントを使って投資がしたい人や保有している楽天プレミアムカードでクレカ積立をしたい人などは、楽天証券が良いでしょう。
SBI証券と楽天証券の比較については、関連記事で詳しく解説しています。
- 今のNISA口座とは別の証券会社に新NISA口座を開設できる？
- 可能です。一般NISAやつみたてNISAを開設している証券会社とは別の証券会社に、新NISAの口座を開設できます。
2023年10月1日から、新NISA口座の金融機関変更手続きが可能です。今のNISA口座がある金融機関に口座を変更したい旨を伝えて書類をもらい、受け取った書類を新NISA口座を開設したい証券会社に提出してください。
NISA口座の金融機関変更については、関連記事で詳しく解説しています。
- 現行の一般NISAやつみたてNISAの証券会社/銀行から口座を変更することによるデメリットはある？
- あります。
新NISAに合わせて現在使っている証券会社や銀行から口座変更する場合、2023年10月から12月の間に手続きが必要です。その際に、現在保有する株式や投資信託は新しい金融機関へ移管できないため、商品の売却もしくは非課税で保有しなくてはいけなくなるというデメリットがあります。
新NISAが始まる来年まで待つ必要はない
NISA口座の開設は、新NISAが始まる来年まで待つ必要はありません。
2023年中につみたてNISAか一般NISAの口座を開設しておきましょう。自動的に新NISAの口座が開設されることに加え、新NISAの非課税枠とは別につみたてNISAや一般NISAの非課税枠を使って投資ができます。
また、口座を開設するなら取扱銘柄数やポイントサービスが充実しているSBI証券がおすすめです。ぜひ、SBI証券で一般NISAやつみたてNISAの口座開設を検討してみてください。
＼新NISAならSBI証券！／